Skip to main content

Izvodi banke

Forma Izvodi banke namenjena je učitavanju, pregledu i obradi prometa sa poslovnih tekućih računa.

Podaci sa izvoda mogu se:

  • učitati iz datoteke dobijene od banke;
  • pregledati i dopuniti;
  • filtrirati po tekućem računu;
  • pretraživati;
  • preneti u finansijski nalog;
  • prepisati u evidenciju rashoda;
  • štampati ili izvesti u datoteku.

Najčešći način rada je:

  1. Učitajte datoteku izvoda banke.
  2. Proverite učitane stavke.
  3. Označite stavke koje želite da prenesete.
  4. Pokrenite prenos u finansijski nalog.
  5. Proverite formirani nalog i po potrebi dopunite kontiranje.
  6. Zaključite nalog za knjiženje.

Otvaranje forme​

Forma se otvara izborom:

Finansijsko → Promene → Izvodi banke

Po otvaranju forme program prikazuje postojeće stavke izvoda za izabranu poslovnu godinu.

U gornjem delu forme nalaze se komande za:

  • izbor tekućeg računa;
  • uvoz izvoda banke;
  • prenos označenih stavki u finansijski nalog;
  • pretragu;
  • dodavanje i brisanje stavki;
  • rasknjižavanje ili otključavanje stavki;
  • štampu;
  • dodatna podešavanja.

Uvoz izvoda banke

Pokretanje uvoza​

Za učitavanje novog izvoda kliknite na dugme:

Uvoz izvoda banke

Zatim izaberite datoteku koju ste preuzeli iz elektronskog bankarstva.

Program na osnovu sadržaja i vrste datoteke pokušava da prepozna banku i format izvoda.

U zavisnosti od banke, mogu se koristiti datoteke u formatima:

  • XML;
  • TXT;
  • CSV;
  • JSON;
  • HTML ili HTM;
  • PDF.

Podržani format zavisi od načina na koji konkretna banka priprema elektronski izvod.

Učitani podaci​

Program iz datoteke preuzima raspoložive podatke, među kojima su najčešće:

  • datum izvoda;
  • broj izvoda;
  • datum knjiženja ili obrade;
  • naziv nalogodavca ili primaoca;
  • opis transakcije;
  • iznos uplate;
  • iznos isplate;
  • šifra plaćanja;
  • poziv na broj;
  • tekući račun firme;
  • tekući račun poslovnog partnera.

Nakon uspešnog uvoza stavke se prikazuju u tabeli.

Kontrola nakon uvoza​

Pre prenosa u finansijski knjigovodstvo proverite:

  • da li je učitan odgovarajući tekući račun;
  • da li su ispravno prepoznati uplata i isplata;
  • da li su datum i broj izvoda ispravni;
  • da li su nazivi i opisi transakcija čitljivi;
  • da li neka stavka već ima broj finansijskog naloga;
  • da li postoje duplirane stavke.

Ukoliko program ne može da obradi datoteku određene banke, datoteku treba sačuvati u izvornom obliku radi provere formata.

Pregled stavki izvoda

Centralni deo forme predstavlja tabela sa stavkama izvoda.

Najvažnije kolone​

Izbor​

Kolona sa poljem za potvrdu služi za označavanje stavki nad kojima će biti izvršena zajednička operacija.

Možete označiti:

  • jednu stavku;
  • više pojedinačnih stavki;
  • sve trenutno prikazane stavke, korišćenjem polja u zaglavlju kolone.

Dugmad za grupne operacije prikazuju broj označenih stavki.

Datum izvoda​

Datum na koji se odnosi bankovni izvod.

Broj izvoda​

Redni broj izvoda koji je dodelila banka.

Datum knjiženja​

Datum pod kojim će promet biti evidentiran.

Kolona može biti početno sakrivena. Može se uključiti preko menija koji se dobija desnim klikom na tabelu.

Naziv​

Naziv poslovnog partnera, nalogodavca, primaoca ili drugi naziv preuzet iz bankarske datoteke.

Opis​

Opis plaćanja koji je banka dostavila uz transakciju.

Opis može sadržati:

  • svrhu uplate;
  • broj računa ili fakture;
  • podatke o naknadi;
  • informacije o kartičnoj transakciji;
  • dodatne podatke banke.

Isplata sa računa​

Iznos koji je skinut sa tekućeg računa firme.

Uplata na račun​

Iznos koji je uplaćen na tekući račun firme.

Tekući račun​

Poslovni račun firme na koji se stavka odnosi.

Šifra plaćanja​

Šifra platnog prometa preuzeta iz bankarske datoteke.

Tekući račun poslovnog partnera ili troška​

Račun druge strane koja učestvuje u transakciji.

PK1​

Interna oznaka veze sa drugim evidencijama programa.

Br. naloga​

Broj finansijskog naloga u koji je stavka preneta.

Ako je finansijski nalog kasnije otključan ili vraćen, u ovoj koloni može biti prikazan njegov prethodni broj.

Prethodni broj naloga prikazuje se sivom bojom. To znači da stavka trenutno nije povezana sa zaključenim finansijskim nalogom, ali je ranije bila preneta.

Prilikom ponovnog prenosa takvih stavki operater treba, kada je to moguće, da koristi isti broj naloga.

Filtriranje po tekućem računu

Na vrhu forme nalazi se lista Tekući račun.

Izborom računa prikazuju se samo stavke koje pripadaju tom računu.

Opcija:

Svi tekući računi

prikazuje promet svih računa firme.

Filtriranje je posebno korisno kada firma ima više poslovnih računa, jer omogućava:

  • odvojenu kontrolu izvoda po banci;
  • lakše poređenje sa stanjem u elektronskom bankarstvu;
  • pravilno formiranje zbirne stavke tekućeg računa;
  • proveru konta koje je određeno za konkretan račun.

Program prilikom poređenja zanemaruje uobičajene razlike u zapisu računa, kao što su crtice i razmaci.

Pretraga stavki

Polje Tražite služi za brzo pronalaženje stavki.

Pretraga obuhvata podatke kao što su:

  • naziv;
  • opis;
  • broj izvoda;
  • šifra plaćanja;
  • tekući račun firme;
  • tekući račun poslovnog partnera;
  • broj finansijskog naloga.

Možete uneti jednu ili više reči.

Kada unesete više reči, program prikazuje stavke koje zadovoljavaju sve unete pojmove.

Primeri:

  • naziv dobavljača;
  • deo broja računa;
  • broj naloga;
  • „provizija“;
  • „porez“;
  • broj fakture iz opisa plaćanja.

Ručni unos i ispravka stavki

Iako se izvodi najčešće učitavaju iz bankarske datoteke, stavke se mogu uneti i ručno.

Dodavanje stavke​

Klikom na Dodaj program pravi novi red.

Radi bržeg unosa, sa trenutno aktivne stavke mogu biti preuzeti podaci kao što su:

  • tekući račun;
  • broj izvoda;
  • datum izvoda;
  • datum knjiženja;
  • naziv.

Preuzete podatke treba proveriti i po potrebi promeniti.

Izmena stavke​

Podaci se menjaju direktno u tabeli.

Pri unosu iznosa koriste se numeričke vrednosti. Program prihvata decimalni zarez i po potrebi ga prilagođava formatu baze.

U poljima za naziv i račun mogu biti ponuđene ranije korišćene vrednosti.

Stavke koje su već obrađene ili povezane sa drugim evidencijama mogu biti zaključane za izmenu.

Brisanje stavke​

Brisanje je dozvoljeno samo kada stavka nije zaključana i nije povezana sa knjiženim podacima.

Pre brisanja proverite da li je stavka zaista pogrešno uneta ili duplirana.

Označavanje stavki

Za većinu grupnih operacija nije dovoljno samo postaviti kursor na red. Potrebno je označiti stavke u koloni Izbor.

Možete označiti:

  • samo stavke jednog izvoda;
  • sve uplate;
  • sve isplate;
  • stavke određenog tekućeg računa;
  • stavke koje još nisu prenete;
  • pojedinačne stavke koje želite zajedno da knjižite.

Pre pokretanja operacije proverite broj označenih stavki prikazan na dugmetu.

Posebno obratite pažnju da među označenim stavkama nema redova koji već imaju broj finansijskog naloga.

Statusi i boje redova

Boje redova omogućavaju da se brzo prepozna stanje svake stavke.

Program može različitim bojama prikazati:

  • novu ili neobrađenu stavku;
  • obrađenu odnosno rasknjiženu stavku;
  • stavku prenetu u rashode;
  • stavku prenetu u finansijski nalog;
  • zbirni red;
  • prethodni broj vraćenog finansijskog naloga.

Tačne boje zavise od korisničkih podešavanja.

Prethodni broj naloga​

Kada je finansijski nalog nastao iz izvoda, a zatim vraćen ili otključan, veza sa aktivnim nalogom više ne postoji.

Program tada u koloni Br. naloga može prikazati prethodni broj naloga sivom bojom.

Sivi broj predstavlja informaciju:

Stavka je ranije bila u ovom nalogu, ali nalog trenutno nije zaključen kao važeći prenos.

Ovaj podatak pomaže da se pri ponovnom knjiženju zadrži isti broj naloga i izbegne nepotrebno menjanje redosleda naloga.

Prenos u finansijski nalog

Opcija Prenos u nalog služi za formiranje finansijskog naloga od označenih stavki izvoda.

Pre prenosa​

Preporučuje se da pre prenosa:

  1. izaberete odgovarajući tekući račun;
  2. proverite broj i datum izvoda;
  3. pregledate uplate i isplate;
  4. proverite opise transakcija;
  5. označite samo stavke koje želite da prenesete;
  6. proverite da označene stavke nisu već prenete;
  7. proverite konto tekućeg računa.

Pokretanje prenosa​

  1. Označite željene stavke.
  2. Kliknite na Prenos u nalog.
  3. Otvoriće se forma za prenos izvoda.
  4. Izaberite tip finansijskog naloga.
  5. Proverite ponuđeni broj naloga.
  6. Potvrdite prenos.

Program zatim formira novi finansijski nalog i u njega upisuje stavke na osnovu podešavanja kontiranja.

Automatsko kontiranje​

Za svaku stavku program pokušava da pronađe odgovarajuće pravilo.

Pravilo može zavisiti od:

  • šifre plaćanja;
  • toga da li je stavka uplata ili isplata;
  • tekućeg računa;
  • teksta koji se nalazi u opisu;
  • računa poslovnog partnera;
  • drugih podataka učitanih iz izvoda.

Na osnovu pravila program može odrediti:

  • konto;
  • analitiku poslovnog partnera;
  • opis stavke naloga;
  • da li se opisu dodaje poziv na broj;
  • da li se dodaje originalni opis sa izvoda.

Kada je prepoznat poslovni partner, u opis stavke može biti dodat i njegov naziv.

Ako nijedno pravilo ne prepozna transakciju, program u opis naloga prenosi raspoložive podatke sa izvoda, kako bi operater lakše ručno odredio konto.

Takvu stavku treba proveriti i dopuniti pre zaključavanja naloga.

Konto tekućeg računa

Pored konta pojedinačnih uplata i isplata, finansijski nalog mora sadržati i zbirnu stavku tekućeg računa.

Konto se više ne mora koristiti kao jedna fiksna vrednost za sve račune.

Za svaki poslovni tekući račun može se odrediti posebno konto.

Podrazumevano konto​

Program koristi podešavanje:

Zadati konto tekućih računa

Ono se koristi za račune za koje posebno konto još nije određeno.

Početna vrednost je najčešće:

2410 – Tekući poslovni računi

Konto konkretnog računa​

Za svaki pronađeni poslovni račun program čuva posebno podešavanje u obliku:

Tekući račun [broj računa]

Na primer:

  • Tekući račun 160-123456-78 → 2410
  • Tekući račun 205-987654-32 → 2411

Ako za račun još ne postoji podešavanje, program ga automatski dodaje koristeći zadato konto.

Korisnik zatim može da ga promeni.

Otvaranje podešavanja​

Podešavanje konta tekućih računa dostupno je iz forme Izvodi banke, u meniju:

Servis → Podešavanje konta tekućih računa

U prikazanoj formi mogu se videti:

  • zadato konto za nove račune;
  • svi poslovni računi pronađeni u izvodima;
  • konto koje će se koristiti za svaki račun.

Provera konta​

Prilikom izmene program proverava da li uneseno konto postoji u kontnom planu.

Nije moguće sačuvati nepostojeće konto.

Ako program prijavi da konto nije pronađeno:

  1. proverite da li je broj ispravno unet;
  2. proverite da li konto postoji u kontnom planu;
  3. po potrebi prvo otvorite konto u kontnom planu;
  4. zatim ponovite unos u podešavanju tekućeg računa.

Formiranje zbirne stavke tekućeg računa

Pri prenosu program formira zbirnu stavku za tekući račun.

Zbirna stavka se pravi na kontu koje je određeno za račun kome pripadaju prenete transakcije.

Zbog toga je važno da se pre prenosa proveri podešavanje konta za svaki poslovni račun.

Ako su istovremeno označene stavke sa više tekućih računa, program treba da koristi odgovarajuće konto za svaki od njih.

Kontrola formiranog naloga

Nakon prenosa otvorite formirani finansijski nalog i proverite:

  • broj i tip naloga;
  • datum knjiženja;
  • ukupni promet duguje i potražuje;
  • konto tekućeg računa;
  • konta pojedinačnih uplata i isplata;
  • analitike poslovnih partnera;
  • opise stavki;
  • POPDV i EPP podatke, kada su potrebni;
  • da li je nalog u ravnoteži.

Stavke koje program nije mogao pouzdano da prepozna potrebno je ručno kontirati.

Nalog treba zaključiti tek nakon završene kontrole.

Vraćanje ili otključavanje finansijskog naloga

Ako je potrebno ispraviti već zaključeni nalog, nalog se može vratiti odnosno otključati iz pregleda finansijskih naloga.

Kada se nalog nastao iz izvoda otključa:

  • stavke izvoda više se ne smatraju konačno prenetim;
  • prethodni broj naloga ostaje sačuvan;
  • datum knjiženja naloga ostaje sačuvan;
  • u formi Izvodi banke prethodni broj može biti prikazan sivom bojom.

Posle izmene nalog se može ponovo zaključiti.

Ako je potrebno napraviti novi prenos iz forme Izvodi banke, sivi broj pokazuje koji je broj naloga ranije korišćen.

Time se sprečava da se nakon vraćanja naloga izgubi podatak o njegovom poreklu.

Rasknjižavanje i otključavanje stavki izvoda

Komanda Rasknjiži može imati različito dejstvo u zavisnosti od trenutnog statusa stavke.

Kod neobrađene stavke može izvršiti njeno evidentiranje i zaključavanje.

Kod već obrađene stavke može pokrenuti njeno otključavanje.

Otključavanje može uticati na:

  • vezu sa rashodima;
  • internu oznaku PK1;
  • vezu sa finansijskim nalogom;
  • mogućnost ponovne izmene stavke.

Ovu operaciju treba koristiti samo kada je zaista potrebno ispraviti prethodno obrađene podatke.

Za ispravku finansijskog naloga koji je nastao prenosom izvoda, preporučeni postupak je da se nalog vrati ili otključa kroz pregled finansijskih naloga.

Prepisivanje stavke u rashode

Pojedinačna stavka izvoda može se prepisati u evidenciju rashoda.

Ova mogućnost se koristi kada se transakcija vodi kroz rashode, umesto neposrednog prenosa u finansijski nalog.

Nakon pokretanja komande otvara se forma u kojoj se proveravaju ili unose:

  • datum knjiženja;
  • naziv dokumenta;
  • broj dokumenta;
  • datum dokumenta;
  • poslovni partner;
  • datum valute;
  • rashod;
  • nematerijalni trošak;
  • finansijski rashod;
  • lični rashod;
  • prethodni PDV;
  • PDV koji se ne može odbiti.

Pre potvrde proverite da li su partner, dokument i poreski podaci pravilno određeni.

Podešavanje pravila prenosa

Pravila automatskog kontiranja otvaraju se izborom:

Servis → Podešavanje prenosa izvoda u finansijski nalog

Ova komanda je dostupna direktno iz forme Izvodi banke.

Podaci pravila​

Pravilo može sadržati:

  • šifru plaćanja;
  • konto;
  • oznaku da se koristi analitika poslovnog partnera;
  • osnovni opis;
  • dodavanje poziva na broj;
  • dodavanje opisa sa izvoda;
  • razlikovanje uplate i isplate;
  • uslov prema iznosu uplate;
  • uslov prema iznosu isplate;
  • uslov prema tekstu u opisu;
  • traženi tekst opisa;
  • tekući račun.

Redosled i preciznost pravila utiču na rezultat automatskog kontiranja.

Pravila prema opisu​

Kod pravila koja zavise od opisa nije potrebno da opis bude potpuno isti kao tekst sa izvoda.

Dovoljno je zadati prepoznatljiv deo teksta.

Na primer:

  • provizij može prepoznati „provizija“, „provizije“ i slične zapise;
  • naziv državnog organa može prepoznati određenu vrstu javnog prihoda;
  • deo opisa kartične transakcije može se koristiti za određeni konto troška.

Program pri poređenju prilagođava velika i mala slova i dijakritičke znakove.

Podrazumevana pravila​

Program sadrži skup početnih pravila koja se mogu dodati u bazu.

Dodavanje podrazumevanih pravila ne treba da napravi novu kopiju pravila koje već postoji.

Nakon dodavanja program prikazuje koliko je pravila:

  • dodato;
  • preskočeno zato što već postoje.

Uklanjanje duplikata​

Ako su u ranijem radu napravljena ista pravila više puta, može se koristiti opcija:

Ukloni duplikate

Program poredi sva bitna polja pravila i zadržava prvu pronađenu verziju.

Pre uklanjanja duplikata prikazuje se pitanje za potvrdu.

Uvoz i izvoz pravila​

Pravila se mogu:

  • izvesti u JSON datoteku;
  • uvesti iz JSON datoteke.

Ovo je korisno za prenos istih pravila između firmi ili računara.

Prilikom uvoza program preskače identična pravila koja već postoje.

Zbirovi i saldo

Opcija Suma uključuje prikaz zbirnih podataka.

Kada je uključena, program može prikazati:

  • zbir uplata;
  • zbir isplata;
  • dnevne zbirove;
  • saldo;
  • završni red Sve ukupno.

Zbirovi služe za kontrolu učitanog izvoda i poređenje sa podacima banke.

Zbirni redovi nisu obične stavke izvoda i ne treba ih označavati za prenos.

Sortiranje i prikaz kolona

Klikom na naziv kolone podaci se sortiraju po toj koloni.

Ponovnim klikom menja se smer sortiranja.

Desnim klikom na tabelu mogu biti dostupne komande:

  • sakrivanje izabrane kolone;
  • prikaz datuma knjiženja;
  • druge komande povezane sa aktivnim redom.

Sortiranje ne menja podatke u bazi, već samo njihov trenutni redosled na ekranu.

Štampa

Izvod se može prikazati u pregledu štampe ili poslati na štampač.

Pre štampe preporučuje se da:

  • izaberete odgovarajući tekući račun;
  • podesite željeni redosled;
  • primenite potrebnu pretragu ili filter;
  • proverite period i prikazane stavke.

Štampa se formira preko centralnog servisa za izveštaje.

Interni uvoz i izvoz

Pored uvoza originalne bankarske datoteke, forma može sadržati komande Uvoz i Izvoz.

Ove komande služe za interni format programa.

Izvoz​

Izvoz čuva stavke izvoda u datoteku koju program može ponovo da učita.

Uvoz​

Uvoz učitava ranije izvezenu internu datoteku.

Ovu opciju ne treba mešati sa komandom Uvoz izvoda banke, koja obrađuje originalne datoteke dobijene od banke.

Preporučeni postupak rada

Prvi izvod određenog tekućeg računa​

  1. Učitajte izvod.
  2. Proverite da li je račun pravilno prepoznat.
  3. Otvorite Servis → Podešavanje konta tekućih računa.
  4. Proverite konto koje je program ponudio.
  5. Po potrebi unesite drugo postojeće konto.
  6. Otvorite podešavanje prenosa u nalog.
  7. Proverite da li postoje potrebna pravila kontiranja.
  8. Prenesite manji broj stavki radi probe.
  9. Pregledajte formirani nalog.
  10. Tek zatim prenesite ostale stavke.

Redovan dnevni ili periodični rad​

  1. Uvezite novi izvod.
  2. Izaberite tekući račun.
  3. Proverite datum i broj izvoda.
  4. Pregledajte stavke bez broja naloga.
  5. Označite stavke za prenos.
  6. Pokrenite Prenos u nalog.
  7. Proverite automatski formirani nalog.
  8. Dopunite neprepoznate stavke.
  9. Zaključite nalog.

Ponovni rad nakon vraćanja naloga​

  1. U formi Izvodi banke pronađite stavke sa sivim brojem naloga.
  2. Proverite koji je broj ranije korišćen.
  3. Ispravite razlog zbog kog je nalog vraćen.
  4. Ponovo formirajte ili zaključite nalog.
  5. Kada je moguće, zadržite prethodni broj naloga.
  6. Proverite da su stavke ponovo prikazane kao prenete.

Najčešći problemi

Stavka nije automatski kontirana​

Mogući uzroci:

  • ne postoji odgovarajuće pravilo;
  • šifra plaćanja se razlikuje od očekivane;
  • opis ne sadrži tekst definisan pravilom;
  • pravilo je ograničeno na uplatu, a stavka je isplata;
  • pravilo je ograničeno na drugi tekući račun;
  • poslovni partner nije prepoznat.

Otvorite podešavanje prenosa, proverite pravila i po potrebi dodajte novo pravilo.

Pogrešno je konto tekućeg računa​

Otvorite:

Servis → Podešavanje konta tekućih računa

Pronađite račun i unesite odgovarajuće konto iz kontnog plana.

Program ne dozvoljava čuvanje konta​

Uneseno konto ne postoji u kontnom planu.

Proverite broj konta ili ga prethodno otvorite u kontnom planu.

Stavka već ima broj naloga​

Stavka je već preneta u finansijski nalog.

Pre ponovnog prenosa proverite postojeći nalog.

Nemojte praviti novi nalog dok ne utvrdite šta se dogodilo sa prethodnim prenosom.

Broj naloga je prikazan sivom bojom​

Nalog je ranije postojao, ali je vraćen ili otključan.

Sivi broj je prethodni broj naloga i služi kao pomoć pri ponovnom knjiženju.

Učitani tekst nema pravilna slova​

Najčešći uzrok je nestandardno kodiranje TXT datoteke.

Sačuvajte originalnu datoteku i prijavite banku, vrstu datoteke i datum izvoda radi provere parsera.

Uvoz nije uspeo​

Proverite:

  • da li je izabrana originalna datoteka banke;
  • da li datoteka pripada podržanom formatu;
  • da li datoteka zaista sadrži izvod;
  • da li je datoteka oštećena;
  • da li je banka promenila format elektronskog izvoda.

Važne napomene

  • Pre prenosa uvek proverite označene stavke.
  • Ne prenosite ponovo stavke koje već imaju broj naloga.
  • Sivi broj naloga nije aktivan prenos, već podatak o prethodnom nalogu.
  • Za svaki tekući račun proverite konto koje će se koristiti.
  • Program ne dozvoljava čuvanje konta koje ne postoji u kontnom planu.
  • Automatsko kontiranje ubrzava rad, ali formirani nalog ipak treba pregledati.
  • Zbirne redove ne treba označavati za prenos.
  • Pravila kontiranja je bolje dopunjavati postepeno, na osnovu stvarnih izvoda.
  • Pre zaključavanja naloga proverite da su duguje i potražuje jednaki.
  • Originalne datoteke izvoda čuvajte radi naknadne kontrole.